НБУ предлагает ужесточить требования к системе корпоративного управления, системе внутреннего контроля и управления рисками в крупных платежных учреждениях, учреждениях электронных денег, почтовиков, оказывающих финансовые платежные услуги, а также филиалов иностранных платежных учреждений. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.
►Подписывайтесь на страницу «Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости
Что предлагает НБУ
Предлагается обязать небанковских предоставлятелей платежных услуг создавать в своей структуре отдельные подразделения внутреннего аудита, по управлению рисками и контролю за соблюдением норм (комплаенс) или возложить выполнение соответствующих функций на внутреннего аудитора/главного внутреннего аудитора, главного риск-менеджера, главного комплаенса-менеджера .
Также предлагается внедрить право вето риск-менеджера, комплаенс-менеджера на решение исполнительного органа по бизнес-модели, системы внутреннего контроля, системы управления рисками, тарифной политики, риск-аппетита и лимитов риска.
Требования к документации
Предложение вводит перечень и требования к ключевым внутренним документам по вопросам системы управления, в частности положений о системе внутреннего контроля, о контроле за соблюдением норм (комплаенс), о внутреннем аудите, а также кодексе поведения (этики) и предотвращении конфликтов интересов, стратегии управления рисками, декларации склонности к рискам, политик управления рисками/отдельными видами рисков.
- НБУ