По данным Liga.net, Национальный банк во время проверки «Укрпочты» обнаружил операции с наличными на сумму 11,9 млрд грн, которые могли иметь признаки схемы по легализации средств неизвестного происхождения. Об этом говорится в материале издания, ознакомившегося с выводами регулятора.
► Подписывайтесь на телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Проверка охватывала период с января 2022 года по июль 2023-го. В феврале 2024 года НБУ оштрафовал государственного почтового оператора на 17,39 млн. грн. «Укрпочта» решение не оспаривала и уплатила штраф.
По данным регулятора, от шести частных компаний — «Метапей», «Пейбокс», «Электрум пеймент систем», «Глобалмани», «Контрактовый дом» и «Свифт гарант» — «Укрпочта» получила 11,4 млрд грн. Часть этих средств была связана с платежными терминалами EasyPay и City24.
Как НБУ описывает подозрительные операции
Главная претензия регулятора заключалась в недостаточном финансовом мониторинге. «Укрпочта», по выводам НБУ, не проверяла должным образом происхождение наличных денег и риски, связанные с такими операциями.
Регулятор обратил внимание, в частности, на следующие случаи:
- наличные принимали ночью или рано утром, когда отделения не работали; один человек якобы доставлял средства в разные отделения в разных областях в течение одного дня; большие суммы несколько раз в день изымались из отдельных платежных терминалов; значительная часть наличных составляла купюры по 500 грн с последовательными номерами; в документах о происхождении средств выявили несоответствия в датах, а чеки подписывал один и тот же человек.
Дополнительные вопросы возникли из-за резкого роста объемов наличных денег, которые «Укрпочта» сдавала в западных дирекциях. По данным Ощадбанка, с июля 2022 года этот показатель в Закарпатской дирекции вырос в 64,5 раза, а во Львовской — в 15 раз.
При этом шесть компаний платили «Укрпочте» пониженную комиссию за прием наличных — от 0,001% до 0,1% вместо стандартных 0,2%. В общей сложности оператор получил 8,7 млн грн комиссии. По расчетам НБУ, по стандартной ставке сумма могла бы составить 22,8 млн. грн.
Что отвечает «Укрпочта»
В «Укрпочте» обвинения в содействии отмыванию средств отрицают. Генеральный директор Игорь Смилянский заявил, что компания фактически выполняла функцию инкассатора: получала наличные от компаний и зачисляла ее на банковские счета.
По его словам, речь шла о средствах субъектов, находившихся под наблюдением НБУ, в том числе наличных из терминалов Айбокс Банка. Смелянский считает, что проверять происхождение этих средств должен прежде банк.
В то же время, он признал, что после проверки НБУ «Укрпочта» прекратила принимать наличную выручку от предприятий, чтобы избежать подобных претензий в будущем.
Позиция руководителя компании, как отмечает Liga.net, отличается от объяснений, которые Укрпочта предоставляла НБУ во время проверки. Тогда необходимость работы с наличными деньгами объясняли обеспечением пенсионных и социальных выплат в регионах вблизи боевых действий.
По данным издания, СБУ могла открыть уголовное производство из-за возможного нанесения ущерба государственной компании. На момент публикации материала служба не ответила на запрос.
Обновлено
Комментарий ООО «Свифт Гарант»:
ООО «Свифт Гарант» в настоящее время не сотрудничает с АО «Укрпочта». Договор между компаниями действовал с 2022 года по март 2023 года и касался сдачи торговой выручки. За весь период действия договора через Укрпочту на счета «Свифт Гарант» было зачислено 14,4 млн грн.
Первое зачисление состоялось 22 июня 2022 года, последнее — 29 марта 2023 года, после чего договор был расторгнут. Средства, которые сдавались в качестве торговой выручки, были получены «Свифт Гарант» в рамках обычной деятельности компании: приема коммунальных платежей, пополнения мобильных счетов, погашения кредитов и других платежей клиентов. Сотрудничество с Укрпочтой началось в июне 2022 года, в условиях полномасштабной войны и осложнения привычных операционных и логистических процессов.
Использование услуг Укрпочты позволило компании обеспечивать сдачу торговой выручки и непрерывность соответствующих операционных процессов. Такое решение было обусловлено обстоятельствами первых месяцев полномасштабной войны, когда банковская инфраструктура не могла в полной мере обеспечивать потребности учреждения в части инкассации ПТКС. В то же время Укрпочта продолжала работать и осуществлять пенсионные и другие социальные выплаты населению, для чего нуждалась в значительных объемах наличных денег.
Со своей стороны мы не усматриваем в этих операциях никаких признаков незаконной деятельности. Сотрудничество имело четкую экономическую и операционную подоплеку: передача наличной выручки позволяла Укрпочте использовать эти средства в своей операционной деятельности, в частности уменьшать потребность в дополнительном подкреплении отделений наличными для осуществления выплат.
- Укрпочта